Contactos y cobranzas

Ventas a crédito y cobranzas

Vender a crédito significa entregar la mercadería ahora y cobrarla después. Punto te permite habilitar esto por cliente, llevar el control de cuánto te debe cada uno y registrar los cobros a medida que van pagando.

Habilitar crédito para un cliente

Un cliente solo puede comprar a crédito si lo habilitás en su ficha:

Entrá a Contactos › Clientes y abrí la ficha del cliente.
En la pestaña Datos, sub-pestaña Comercial, encendé Puede comprar a crédito.
Si querés, cargá una Línea de crédito (el monto que pensás fiarle como máximo). El campo solo se puede completar con el interruptor encendido.
Guardá los cambios.

Lo que decide si el cliente puede comprar a crédito es el interruptor. La Línea de crédito es una referencia para vos: la caja no la controla, así que no bloquea una venta aunque el cliente la supere, y dejarla en 0 significa que no le ponés límite.

En la pestaña Financiero de la ficha ves de un vistazo la Línea de crédito con el estado "Habilitado" o "Sin crédito", junto con lo que el cliente te debe (Cuentas por cobrar), lo Facturado a crédito y lo Cobrado.

Cómo se vende a crédito

En la caja, cargá los artículos y elegí el cliente.
Activá el botón CRÉDITO del carrito y cobrá.
Revisá el Vencimiento (opcional), que por defecto es dentro de 30 días, y hacé clic en Confirmar venta.

Si el cliente no está habilitado, el botón Confirmar venta queda apagado y al pasar el mouse te dice "no tiene crédito habilitado". Lo mismo si todavía no elegiste un cliente o si la caja está cerrada.

La venta se emite igual que cualquier otra: el cliente se lleva la mercadería y el comprobante, pero queda registrada como pendiente de pago en vez de cobrada. La venta a crédito se puede emitir sin conexión, con los datos del cliente que la caja tiene sincronizados. Si acabás de habilitar a un cliente y la caja todavía no recibió el cambio, esperá a que se sincronice.

Dónde ver la deuda de tus clientes

Entrá a Ventas › Cuentas por cobrar para ver el listado completo de clientes con saldo pendiente. Desde ahí también podés entrar al detalle de un cliente puntual y ver cada factura pendiente con lo que ya se le cobró de cada una. La misma información está en la pestaña Financiero de la ficha del cliente.

Cómo cobrar una deuda

El cobro se registra con Cobrar crédito, desde la ficha del cliente o desde sus facturas pendientes. Hay dos formas:

Cobro puntual: elegís una o varias facturas concretas de ese cliente y el monto que estás cobrando de cada una. Útil cuando el cliente te dice exactamente qué factura está pagando.
Cobro por monto libre: le cobrás un monto total al cliente sin especificar factura, y el sistema reparte automáticamente ese monto entre sus facturas pendientes, empezando por la que vence más antigua. Si el monto no alcanza para cubrir todo, la última factura que toca queda con un saldo parcial.

Desde la caja también se puede cobrar una venta a crédito puntual: en el menú de la caja, sección Transacciones, abrí la venta y tocá Pagar. En el panel, lo mismo desde Ventas › Transacciones o desde el detalle de la venta.

En cualquiera de los dos casos se genera un recibo de cobro. Si el monto ingresado supera la deuda que se ve, el sistema no lo acepta: no se puede cobrar de más por error.

Si la venta a crédito se hizo en otra moneda, el saldo y el cobro van en esa moneda, y la diferencia de cambio queda registrada en Finanzas. Ver Vender y cobrar en otra moneda.

Imprimir el recibo del cobro

Al confirmar un cobro aparece el aviso Pago registrado con el botón Imprimir recibo, cobres desde donde cobres: la ficha del cliente, sus facturas pendientes, el listado de transacciones o el detalle de la venta, en el panel o en la caja.

En la caja, el recibo sale por las impresoras de la caja que tienen marcado Recibo. Si hay más de una, te pregunta ¿En qué impresora?. Si la caja no tiene impresoras configuradas, se abre el diálogo de impresión del navegador.
En el panel, se abre el diálogo de impresión del navegador.

En los dos casos el recibo sale con la plantilla de recibo de tu comercio. Un cobro repartido entre varias facturas genera un solo recibo, con todas las facturas que salda.

Si cerraste el aviso sin imprimir, o el cliente te pide una copia más tarde, en la caja tenés dos caminos:

Transacciones, filtro Recibos: buscá el recibo por número o por el nombre del cliente, abrilo y tocá Reimprimir.
Detalle de la venta a crédito: en Recibos de pago, tocá el recibo y después Reimprimir.

Cobrar sin conexión

En la caja, las facturas pendientes del cliente se consultan con internet al abrir el cobro o su ficha; sin conexión no se pueden listar y la caja avisa que necesita internet. Si la conexión se corta después de abrirlas, el cobro se emite igual: el recibo sale con el número de la caja en el momento, se imprime al instante y la caja lo envía sola apenas hay conexión.

Lo que cobrás se descuenta en el acto de la deuda que muestra la caja, aunque todavía no se haya enviado.
Mientras el recibo espera para enviarse, lo ves en Menú › Pendientes.

Si cuando el recibo llega otra caja ya había cobrado esa factura, o el monto supera lo que se debía, el recibo se guarda igual con lo que se cobró: nada de lo que entregaste se pierde. En el detalle del recibo, en el panel, queda marcado Sin imputar con el monto que no se pudo aplicar a la factura, para que lo revises.

En el panel, el cobro necesita conexión.

Anular un cobro

Si registraste un cobro por error, podés anularlo desde su detalle. Al anular, la o las facturas afectadas vuelven a mostrar el saldo pendiente que corresponda; si esa factura ya tenía otros cobros parciales válidos, esos se mantienen y solo se revierte el que anulaste.

Lo que se anula es el recibo de cobro, no la factura de venta original. Para anular la venta en sí, ver Anular una venta y emitir una nota de crédito.

Preguntas frecuentes

¿Puedo cobrar parte de una factura y dejar el resto pendiente? Sí, tanto en el cobro puntual como en el reparto por monto libre podés dejar una factura parcialmente pagada.

¿El sistema me avisa si un cliente supera su línea de crédito? No. La línea de crédito es informativa y no bloquea ventas. Lo único que la caja controla es que el cliente tenga encendido Puede comprar a crédito. Si querés cortarle el crédito a un cliente, apagá ese interruptor.

Le quiero fiar a un cliente sin tope. ¿Qué cargo en la línea? Encendé Puede comprar a crédito y dejá la línea en 0.

¿Un cajero puede anular un cobro? Depende de los permisos de su rol. Por defecto, un cajero puede cobrar crédito pero no anular un cobro ya hecho: esa acción suele requerir un perfil con más permisos.

¿Cómo funciona del lado de mis proveedores? Es el mismo mecanismo pero invertido: en vez de que te deban a vos, vos le debés al proveedor. Ver cómo registrar una compra para el alta de la deuda, y Compras y Gastos › Cuentas por pagar para pagarla.