Finanzas

Cuentas, movimientos y configuración de Finanzas

Finanzas te muestra dónde está la plata de tu negocio y por qué entró o salió. No es contabilidad: son tus cuentas (efectivo, bancos, billeteras) con su saldo, y cada entrada o salida de dinero con su categoría. La mayoría de los movimientos se cargan solos a partir de lo que ya hacés en Punto (ventas, cobros, compras, movimientos de caja); la carga manual queda para lo que no pasa por el sistema.

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El resumen

Entrá a Finanzas. La pestaña Resumen muestra:

El saldo actual de cada cuenta. Hacé clic en una para ver sus movimientos.
Ingresos del período, Egresos del período y Flujo neto, según el rango de fechas que elijas arriba a la derecha.
Últimos movimientos, los diez más recientes.

Cuentas

Una cuenta es un lugar donde guardás plata. Hay tres tipos: Efectivo, Banco y Billetera.

La cuenta Efectivo la crea el sistema y viene marcada como "Sistema": no se puede editar ni archivar, y es adonde van los cobros en efectivo de la caja. Tus cuentas bancarias y billeteras las creás vos:

Entrá a Finanzas › Cuentas.
Hacé clic en Nueva cuenta.
Completá Nombre, Tipo (Banco o Billetera), Saldo inicial, Banco y, si querés, Número de cuenta (opcional).
Hacé clic en Crear cuenta.

El saldo inicial es el dinero que la cuenta ya tenía el día que empezás a usar Finanzas. Después de creada, solo podés cambiar el nombre, los datos del banco y el centro de costo por defecto: el tipo y el saldo inicial quedan fijos.

Cuentas en otra moneda

Si tenés una cuenta bancaria o una caja en otra moneda (por ejemplo, una cuenta en dólares), al crearla elegí la Moneda y cargá el Saldo inicial en esa moneda con su Tipo de cambio. El campo aparece solo si tu comercio tiene otras monedas cargadas en Configuración › Monedas. La moneda de una cuenta no se cambia después.

La tarjeta de la cuenta muestra el saldo en su moneda, su equivalente en tu moneda y el Costo promedio de esas divisas. Todo lo que entra o sale de esa cuenta se carga en su moneda y guarda el tipo de cambio de ese día, así el saldo en dólares es exacto aunque la cotización cambie. Los reportes de Finanzas siguen en tu moneda.

El equivalente es lo que te costaron las divisas que tenés: cada entrada (el saldo inicial, un depósito, una transferencia que llega) suma a su tipo de cambio y ajusta el costo promedio; cada salida (un pago, un gasto, una transferencia que sale) descuenta a ese costo promedio. Si la salida se hizo a otro tipo de cambio, la diferencia queda como un movimiento de Diferencia de cambio: ganancia si las divisas te costaron menos, pérdida si te costaron más. Entre dos cuentas de la misma moneda, las divisas pasan a su costo, sin diferencia.

Si usás centros de costo, cada cuenta puede tener un Centro de costo por defecto. Todo lo que sale de esa cuenta (un movimiento cargado a mano, un gasto de caja, una compra o un cheque emitido) toma ese centro si no elegiste otro. Al registrar un movimiento o un cheque, el campo aparece ya completo y lo podés cambiar o borrar. Es opcional: si no lo cargás, nada cambia.

Desde el menú de cada tarjeta podés Ver movimientos, Editar o Archivar. Una cuenta archivada deja de estar disponible para movimientos nuevos, y esto no se puede deshacer.

Movimientos

Entrá a Finanzas › Movimientos para ver todas las entradas y salidas. Podés filtrar por cuenta, por tipo (Ingreso o Egreso), por categoría y por centro de costo, buscar por texto y exportar el listado. La columna Origen indica de dónde vino cada movimiento (una venta, una compra, un cheque, uno cargado a mano, etc.) y Conciliado marca los que ya cruzaste contra el extracto del banco.

Registrar una entrada o salida a mano

Hacé clic en Registrar movimiento.
Elegí el Tipo de movimiento (Ingreso o Egreso), la Cuenta, la Categoría y, si usás, el Centro de costo.
Cargá Monto, Fecha, Medio de pago y una Descripción.
Hacé clic en Registrar. El saldo de la cuenta se actualiza al instante.

Si la cuenta está en otra moneda, el monto se carga en la moneda de la cuenta y aparece su Tipo de cambio. En una cuenta de tu moneda también podés cargar un gasto que te facturaron en otra moneda: elegí la Moneda, revisá el tipo de cambio y escribí el monto de la factura. En el listado, ese movimiento muestra el monto en tu moneda y, debajo, en la moneda del gasto.

Imprimir el comprobante de egreso

Cuando pagás algo a mano (un sueldo, un flete, un alquiler en efectivo), podés imprimir un Comprobante de egreso para que la persona que recibe la plata lo firme.

En Finanzas › Movimientos, buscá el egreso.
En el menú de la fila, elegí Imprimir comprobante.

El comprobante se imprime con la ventana de impresión del navegador, con la plantilla Recibo de tu negocio (en Configuración › Documentos es la de tipo Ticket: la predeterminada, o la primera si no marcaste ninguna). Si no tenés ninguna, aparece "No se pudo imprimir el comprobante" con "Para imprimir el comprobante, configurá una plantilla de Recibo en Plantillas de impresión.". Sale con: número, fecha, concepto (la descripción del movimiento o, si no tiene, su categoría), monto y con qué se pagó. Lo que se imprime lo decidís en Plantillas de impresión: para que tenga el lugar de la firma, agregale a la plantilla Recibo los textos "Recibí conforme", "Aclaración" y el documento de identidad, y el bloque Total en letras si querés el monto escrito. Las cuentas nuevas ya traen la plantilla Recibo con esas líneas.

La opción aparece solo en los egresos que cargaste a mano y que no están anulados. Las compras, los adelantos de sueldo y las transferencias no la tienen, porque ya tienen su propio documento o no le pagan a nadie.

El número es un correlativo propio de tu negocio, sin valor fiscal. Se asigna la primera vez que imprimís el comprobante y queda fijo: si lo volvés a imprimir, sale con el mismo número, y anular el movimiento no libera el número.

Mover plata entre tus propias cuentas

Si depositaste efectivo en el banco o pasaste plata de una cuenta a otra, no es un ingreso ni un gasto: es una transferencia.

Hacé clic en Transferencia entre cuentas.
Elegí Cuenta origen y Cuenta destino (tienen que ser distintas), el Monto, la Fecha y una Descripción.
Hacé clic en Transferir. Se generan dos movimientos vinculados: una salida de la cuenta origen y una entrada en la de destino.

Entre cuentas de distinta moneda (por ejemplo, comprar dólares con plata del banco), el monto se escribe en la moneda de la cuenta origen y cada cuenta en otra moneda pide su Tipo de cambio. Ver también vender y cobrar en otra moneda.

Reclasificar o anular

Desde el menú de cada fila:

Reclasificar cambia solo la categoría y el centro de costo del movimiento. No toca el monto ni el saldo. Sirve también para los movimientos que se cargaron solos, por ejemplo para darle una categoría más precisa a un gasto de caja.
Anular revierte el saldo de la cuenta afectada. No se puede deshacer.

Qué se carga solo

Sin que hagas nada, Finanzas registra:

Las ventas cobradas y los cobros de ventas a crédito, como ingreso en la categoría Ventas.
Las compras pagadas y los pagos a proveedores, como egreso. Una compra al contado entra con la categoría que elegiste al cargarla. Una compra a crédito mueve la cuenta recién cuando la pagás, como pago en la categoría Proveedores; en el reporte de ingresos y egresos por categoría, en cambio, cuenta en su fecha de compra con su categoría y su centro de costo (ver Balance, flujo de efectivo e ingresos y egresos por categoría).
Las devoluciones a clientes, como egreso en la categoría Devoluciones.
Las extracciones e ingresos de dinero hechos desde la caja.
Las anulaciones: al anular una venta o compra, su movimiento también se revierte.

Los cobros hechos con saldo a favor del cliente, puntos o gift card no suman a ninguna cuenta, porque no entró plata real.

Configuración de finanzas

Entrá a Finanzas › Configuración. Tiene tres pestañas.

Categorías. Son el plan de cuentas simplificado de tu negocio, en dos columnas: Ingresos y Egresos. Ya vienen algunas creadas (Ventas, Otros ingresos, Proveedores, Sueldos, Alquiler, Servicios, Impuestos, Otros, Devoluciones), marcadas "Por defecto": esas no se pueden archivar. Con Nueva categoría agregás las tuyas; podés darle una Categoría padre (opcional) para agruparlas en un nivel, y un Código si querés que coincida con el que usa tu contador.

Centros de costo. Sirven para saber qué área del negocio o qué proyecto gasta (una sucursal, producción, una obra). Son opcionales: arrancan vacíos y, mientras no crees ninguno, no aparecen en ninguna pantalla. Creá los tuyos con Nuevo centro de costo, con nombre y código opcional. Si archivás uno, los gastos ya imputados lo conservan.

Medios de pago. Bajo "¿A qué cuenta va cada medio de pago?" elegís en qué cuenta se acredita lo que la caja cobra con cada medio. El efectivo siempre va a la cuenta Efectivo (fijo). Para los demás (tarjeta, transferencia, billetera) elegí la cuenta bancaria o billetera que corresponda y hacé clic en Guardar. Si un medio no tiene cuenta asignada, sus cobros caen en Efectivo hasta que le asignes una.

En esa misma pestaña está Importar histórico: genera los movimientos de las ventas, cobros de crédito, compras y movimientos de caja que ya existían antes de empezar a usar Finanzas. Lo podés correr más de una vez: no duplica lo ya importado.

Preguntas frecuentes

¿Por qué el saldo de una cuenta no coincide con el del banco? Puede faltar algún movimiento que no pasó por Punto (comisiones, débitos automáticos) o un medio de pago puede estar asignado a otra cuenta. Registrá lo que falte y usá la conciliación bancaria para cruzarlo contra el extracto.

Cargué una venta con tarjeta y el ingreso apareció en Efectivo. ¿Qué pasó? Ese medio de pago todavía no tiene cuenta asignada. Asignáselo en Configuración › Medios de pago; los cobros siguientes van a ir a la cuenta correcta.

Imprimí el comprobante de egreso y no tiene lugar para la firma. ¿Qué hago? Tu plantilla Recibo no tiene esas líneas. Agregalas en Plantillas de impresión: lo que sale en el papel lo decide la plantilla.

¿Puedo borrar un movimiento? No se borra: se anula, y el saldo de la cuenta vuelve a como estaba.

¿Dónde veo cuánto gasté por categoría? En los reportes financieros. Ver Balance, flujo de efectivo e ingresos y egresos por categoría.

¿Dónde cargo cheques y préstamos? En sus propias pestañas de Finanzas. Ver Cheques, créditos y previsión.