Finanzas

Cuentas, movimientos y configuración de Finanzas

Finanzas te muestra dónde está la plata de tu negocio y por qué entró o salió. No es contabilidad: son tus cuentas (efectivo, bancos, billeteras) con su saldo, y cada entrada o salida de dinero con su categoría. La mayoría de los movimientos se cargan solos a partir de lo que ya hacés en Punto (ventas, cobros, compras, movimientos de caja); la carga manual queda para lo que no pasa por el sistema.

Para entrar a Finanzas tu usuario necesita el permiso de finanzas.

El resumen

Entrá a Finanzas. La pestaña Resumen muestra:

El saldo actual de cada cuenta. Hacé clic en una para ver sus movimientos.
Ingresos del período, Egresos del período y Flujo neto, según el rango de fechas que elijas arriba a la derecha.
Últimos movimientos, los diez más recientes.

Cuentas

Una cuenta es un lugar donde guardás plata. Hay tres tipos: Efectivo, Banco y Billetera.

La cuenta Efectivo la crea el sistema y viene marcada como "Sistema": no se puede editar ni archivar, y es adonde van los cobros en efectivo de la caja. Tus cuentas bancarias y billeteras las creás vos:

Entrá a Finanzas › Cuentas.
Hacé clic en Nueva cuenta.
Completá Nombre, Tipo (Banco o Billetera), Saldo inicial, Banco y, si querés, Número de cuenta (opcional).
Hacé clic en Crear cuenta.

El saldo inicial es el dinero que la cuenta ya tenía el día que empezás a usar Finanzas. Después de creada, solo podés cambiar el nombre y los datos del banco: el tipo y el saldo inicial quedan fijos.

Desde el menú de cada tarjeta podés Ver movimientos, Editar o Archivar. Una cuenta archivada deja de estar disponible para movimientos nuevos, y esto no se puede deshacer.

Movimientos

Entrá a Finanzas › Movimientos para ver todas las entradas y salidas. Podés filtrar por cuenta, por tipo (Ingreso o Egreso), por categoría y por centro de costo, buscar por texto y exportar el listado. La columna Origen indica de dónde vino cada movimiento (una venta, una compra, un cheque, uno cargado a mano, etc.) y Conciliado marca los que ya cruzaste contra el extracto del banco.

Registrar una entrada o salida a mano

Hacé clic en Registrar movimiento.
Elegí el Tipo de movimiento (Ingreso o Egreso), la Cuenta, la Categoría y, si usás, el Centro de costo.
Cargá Monto, Fecha, Medio de pago y una Descripción.
Hacé clic en Registrar. El saldo de la cuenta se actualiza al instante.

Mover plata entre tus propias cuentas

Si depositaste efectivo en el banco o pasaste plata de una cuenta a otra, no es un ingreso ni un gasto: es una transferencia.

Hacé clic en Transferencia entre cuentas.
Elegí Cuenta origen y Cuenta destino (tienen que ser distintas), el Monto, la Fecha y una Descripción.
Hacé clic en Transferir. Se generan dos movimientos vinculados: una salida de la cuenta origen y una entrada en la de destino.

Reclasificar o anular

Desde el menú de cada fila:

Reclasificar cambia solo la categoría y el centro de costo del movimiento. No toca el monto ni el saldo. Sirve también para los movimientos que se cargaron solos, por ejemplo para darle una categoría más precisa a un pago a proveedor.
Anular revierte el saldo de la cuenta afectada. No se puede deshacer.

Qué se carga solo

Sin que hagas nada, Finanzas registra:

Las ventas cobradas y los cobros de ventas a crédito, como ingreso en la categoría Ventas.
Las compras pagadas y los pagos a proveedores, como egreso. Una compra al contado entra con la categoría que elegiste al cargarla; una compra a crédito entra recién cuando la pagás, en la categoría Proveedores (podés reclasificarla).
Las devoluciones a clientes, como egreso en la categoría Devoluciones.
Las extracciones e ingresos de dinero hechos desde la caja.
Las anulaciones: al anular una venta o compra, su movimiento también se revierte.

Los cobros hechos con saldo a favor del cliente, puntos o gift card no suman a ninguna cuenta, porque no entró plata real.

Configuración de finanzas

Entrá a Finanzas › Configuración. Tiene tres pestañas.

Categorías. Son el plan de cuentas simplificado de tu negocio, en dos columnas: Ingresos y Egresos. Ya vienen algunas creadas (Ventas, Otros ingresos, Proveedores, Sueldos, Alquiler, Servicios, Impuestos, Otros, Devoluciones), marcadas "Por defecto": esas no se pueden archivar. Con Nueva categoría agregás las tuyas; podés darle una Categoría padre (opcional) para agruparlas en un nivel, y un Código si querés que coincida con el que usa tu contador.

Centros de costo. Sirven para saber qué área del negocio gasta (una sucursal, producción, una obra). Arrancan vacíos: creá los tuyos con Nuevo centro de costo, con nombre y código opcional. Si archivás uno, los gastos ya imputados lo conservan.

Medios de pago. Bajo "¿A qué cuenta va cada medio de pago?" elegís en qué cuenta se acredita lo que la caja cobra con cada medio. El efectivo siempre va a la cuenta Efectivo (fijo). Para los demás (tarjeta, transferencia, billetera) elegí la cuenta bancaria o billetera que corresponda y hacé clic en Guardar. Si un medio no tiene cuenta asignada, sus cobros caen en Efectivo hasta que le asignes una.

En esa misma pestaña está Importar histórico: genera los movimientos de las ventas, cobros de crédito, compras y movimientos de caja que ya existían antes de empezar a usar Finanzas. Lo podés correr más de una vez: no duplica lo ya importado.

Preguntas frecuentes

¿Por qué el saldo de una cuenta no coincide con el del banco? Puede faltar algún movimiento que no pasó por Punto (comisiones, débitos automáticos) o un medio de pago puede estar asignado a otra cuenta. Registrá lo que falte y usá la conciliación bancaria para cruzarlo contra el extracto.

Cargué una venta con tarjeta y el ingreso apareció en Efectivo. ¿Qué pasó? Ese medio de pago todavía no tiene cuenta asignada. Asignáselo en Configuración › Medios de pago; los cobros siguientes van a ir a la cuenta correcta.

¿Puedo borrar un movimiento? No se borra: se anula, y el saldo de la cuenta vuelve a como estaba.

¿Dónde veo cuánto gasté por categoría? En los reportes financieros. Ver Balance, flujo de efectivo e ingresos y egresos por categoría.

¿Dónde cargo cheques y préstamos? En sus propias pestañas de Finanzas. Ver Cheques, créditos y previsión.