Finanzas

Conciliación bancaria

Conciliar es comparar lo que Punto registró en una cuenta con lo que dice el extracto del banco, para asegurarte de que no falte ni sobre nada. En Punto se hace por sesiones: abrís una conciliación para una cuenta, tildás los movimientos que aparecen en el extracto y la cerrás cuando la diferencia da cero.

La conciliación se hace sobre cuentas de tipo banco o billetera. La cuenta Efectivo no se concilia. Si todavía no tenés cuentas, crealas primero (ver Cuentas, movimientos y configuración de Finanzas).

Abrir una conciliación

Entrá a Finanzas › Conciliación.
Hacé clic en Nueva conciliación.
Elegí la Cuenta, la Fecha del extracto y cargá el Saldo del extracto que muestra el banco.
Hacé clic en Crear. Se abre la sesión con la lista de movimientos de esa cuenta que todavía no fueron conciliados.

Solo puede haber una conciliación abierta por cuenta a la vez. Si ya hay una, cerrala o cancelala antes de abrir otra.

Tildar los movimientos

Arriba de la lista vas a ver tres números, que se actualizan a medida que trabajás:

Saldo extracto: el que cargaste al abrir la sesión.
Saldo conciliado: la suma de los movimientos que tildaste en esta sesión (las entradas suman y las salidas restan).
Diferencia: saldo del extracto menos saldo conciliado.

Recorré el extracto del banco y tildá en la lista cada movimiento que aparece en los dos lados. Si en el extracto hay algo que en Punto no está (una comisión, un débito automático, un depósito que nadie cargó), registralo primero desde Finanzas › Movimientos y después volvé a la conciliación: el movimiento nuevo aparece en la lista para tildarlo.

Tildar o destildar no cambia el saldo de la cuenta: solo marca el movimiento como verificado.

Subir el extracto del banco

En vez de tildar uno por uno, podés subir el extracto y Punto cruza cada línea con los movimientos de la cuenta.

En la conciliación abierta, hacé clic en Subir extracto.
Elegí el archivo: Excel (.xlsx o .xls), CSV, PDF o una foto del extracto. Los PDF y las fotos se leen con Punto AI y usan créditos; el Excel y el CSV no.
Si es un Excel o un CSV y es la primera vez que subís uno de esa cuenta, indicá qué columna es la Fecha, la Descripción, la Referencia (número de cheque o de comprobante), los montos (Débito y Crédito separados, o un solo Importe donde lo negativo es débito) y el Saldo. Punto lo adivina por los encabezados y lo recuerda para la próxima vez.
Revisá las líneas. Podés corregir cualquier fecha, descripción o monto, y quitar líneas que no correspondan.
Cargá o confirmá el Saldo inicial y el Saldo final del extracto. Punto controla que el saldo inicial más los movimientos dé el saldo final: si no cuadra, te avisa antes de conciliar, porque faltan líneas o hay un monto mal leído.
Hacé clic en Conciliar. El saldo final pasa a ser el saldo del extracto de la sesión.

El resultado queda en tres grupos:

Conciliadas: Punto encontró un único movimiento con el mismo monto, del mismo tipo (entrada o salida) y con fecha entre 5 días antes y 1 día después de la del banco, y lo tildó solo. Si había varios iguales, la referencia (por ejemplo el número de cheque) decide.
Para revisar: hay más de un movimiento posible, o uno con el mismo monto pero con la fecha más lejos (hasta 30 días). Elegí el correcto con un clic.
Sin coincidencia: el banco tiene algo que en Punto no está, como una comisión, un interés o un débito automático. Usá Crear movimiento (Punto sugiere la categoría que usaste para algo parecido en esa cuenta) o Ignorar. Podés seleccionar varias líneas y hacerlo de una vez. Punto nunca crea un movimiento sin que lo confirmes.

Si subís otra vez el mismo extracto, o uno que se superpone con el anterior, las líneas que ya estaban no se repiten. Si destildás un movimiento que se había conciliado con una línea del extracto, esa línea vuelve a Para revisar.

Cerrar la conciliación

Si la Diferencia es cero, hacé clic en Cerrar conciliación.
Si queda una diferencia que no podés explicar, hacé clic en Crear ajuste y cerrar. Punto registra un movimiento de ajuste por esa diferencia (ingreso o egreso, en la categoría Ajustes) para que el saldo conciliado coincida con el extracto, y cierra la sesión. Esto sí cambia el saldo de la cuenta y no se puede deshacer.

Si abriste la conciliación por error o querés empezar de nuevo, usá Cancelar conciliación: se destildan todos los movimientos de esa sesión y se descartan las líneas del extracto que hayas subido, así lo podés volver a subir en una conciliación nueva.

Los movimientos conciliados quedan marcados en la columna Conciliado de Finanzas › Movimientos y ya no aparecen en las próximas conciliaciones de esa cuenta.

Consultar conciliaciones anteriores

La pantalla de Conciliación lista todas las sesiones, con su cuenta y su estado (Abierta o Cerrada). Hacé clic en una para ver qué movimientos se tildaron y con qué saldos se cerró.

Preguntas frecuentes

¿Cada cuánto conviene conciliar? Cuando recibís el extracto del banco, por ejemplo una vez por mes. Cuanto más seguido, más fácil encontrar una diferencia.

¿Qué hago si un movimiento de Punto no está en el extracto? No lo tildes. Puede ser un cheque que todavía no se debitó o un movimiento cargado en la cuenta equivocada. Si está mal cargado, anulalo desde Movimientos y cargalo de nuevo en la cuenta correcta.

El extracto que subí no cuadra. ¿Qué hago? Compará la grilla con el extracto del banco: suele faltar una línea (por ejemplo de otra página) o haber un monto mal leído en una foto. Corregilo en la grilla antes de conciliar. Si el extracto viene en Excel, subí ese en vez del PDF.

Creé un ajuste por error. ¿Lo puedo quitar? La conciliación cerrada no se reabre, pero el movimiento de ajuste se puede anular desde Movimientos, como cualquier otro.

¿Puedo conciliar la caja en efectivo? No desde acá. El control del efectivo de la caja se hace con el arqueo al cerrar el turno (ver Apertura, cierre y arqueo de caja).