Finanzas

Balance, flujo de efectivo e ingresos y egresos por categoría

Punto tiene tres reportes para leer la plata de tu negocio. Los tres salen de lo que registrás en Finanzas: tus cuentas, sus movimientos, lo que te deben y lo que debés. Están pensados para que el dueño tome decisiones, no para reemplazar a tu contador.

Para verlos tu usuario necesita el permiso de finanzas.

Balance: qué tenés y qué debés hoy

Entrá a Reportes › Balance. Es una foto del momento, no un período: por eso no tiene selector de fechas. Siempre muestra la situación de hoy.

Arriba vas a ver tres totales:

Activo: lo que tenés. Se compone del saldo de cada una de tus cuentas de Finanzas, las Cuentas por cobrar (lo que te deben tus clientes por ventas a crédito) y el Inventario (tu stock valorizado a costo).
Pasivo: lo que debés. Incluye las Cuentas por pagar a proveedores, los Cheques emitidos que todavía no se debitaron y las Cuotas de préstamos pendientes.
Patrimonio neto: Activo menos Pasivo. Es una cuenta que hace el sistema, no un número que se carga.

Debajo, dos tarjetas desglosan cada rubro del Activo y del Pasivo.

Flujo de efectivo: cuánto entró y cuánto salió

Entrá a Reportes › Flujo de efectivo y elegí el rango de fechas arriba a la derecha.

Saldo inicial: lo que había en todas tus cuentas al empezar el período.
Entradas y Salidas: la plata que realmente entró y salió en el período.
Saldo final: lo que quedó al terminar el período.

Siempre se cumple que saldo inicial más entradas menos salidas da el saldo final. Si en algún caso no cuadra, la pantalla te lo avisa con el mensaje "Los saldos no cuadran": en ese caso contactá al soporte.

Debajo vas a ver Entradas por categoría, Salidas por categoría y Movimiento por cuenta, con el saldo inicial, las entradas, las salidas y el saldo final de cada cuenta. Las transferencias entre tus propias cuentas mueven el saldo de cada una, pero no cuentan como entrada ni salida del negocio.

Ingresos y egresos por categoría

Entrá a Reportes › Ingresos y egresos por categoría y elegí el rango de fechas. Tiene estas pestañas:

Dashboard: los totales de Ingresos, Egresos y Neto del período, cuánto de lo gastado está en Egresos sin categoría y el gráfico Egresos por categoría (en qué se va la plata).
Por categoría y Por cuenta: una tabla con ingresos, egresos y neto de cada una. Las tablas se pueden buscar y exportar a Excel.

Arriba, al lado del período, podés filtrar por una o varias categorías (se buscan por nombre o por código) y por una o varias cuentas (el banco o la caja de donde salió o entró la plata). Los filtros se combinan entre sí y valen para todas las pestañas y para el Excel.

Si ves muchos egresos sin categoría, entrá a Finanzas › Movimientos, filtrá por "Sin categoría" y usá Reclasificar en cada uno. Las categorías se crean en Finanzas › Configuración.

Las compras a crédito cuentan cuando comprás

Una compra a crédito aparece en este reporte en su fecha de compra, con la categoría y el centro de costo que elegiste al cargarla, esté pagada o no. Cuando después le pagás al proveedor, ese pago no vuelve a sumar como gasto: si sumara, la misma compra contaría dos veces.

Por eso los egresos de este reporte pueden no coincidir con la plata que salió de tus cuentas en el período. Cuando no coinciden, el Dashboard muestra al lado el Neto de caja: lo que de verdad entró y salió, con los pagos a proveedores y sin las compras impagas. La pestaña Por cuenta siempre muestra la plata que se movió en cada cuenta.

Si filtrás por cuenta, las compras a crédito no se incluyen: no salieron de ninguna cuenta.

Centros de costo y proyectos

Si usás centros de costo (por ejemplo, uno por obra, proyecto o área), el reporte suma:

El filtro de centros de costo, para ver uno o varios.
La pestaña Por centro de costo, con el total de cada uno, y el gráfico Egresos por centro de costo en el Dashboard.
La pestaña Centro de costo y categoría: cada centro con sus ingresos, egresos y neto, que se abre en sus categorías. Así ves cuánto se gastó en cada proyecto y en qué. El Excel sale con una línea por centro y categoría.

Si no creaste ningún centro de costo, nada de esto aparece. El código de las categorías y de los centros se muestra solo si lo cargaste.

Lo que estos reportes no son

No es contabilidad. Punto no lleva plan de cuentas contable, asientos ni partida doble. El Balance responde "¿cuánto tengo y cuánto debo?", no "¿cierra mi balance contable?". Para tus obligaciones impositivas y tus estados contables, seguí trabajando con tu contador.
No incluye bienes de uso. Heladeras, vitrinas, maquinaria, vehículos o el local no se registran en Punto, así que no forman parte del Activo. Por eso el Patrimonio neto que muestra el Balance queda por debajo del real si tu negocio tiene esos bienes.
Depende de lo que cargues. Si un medio de pago no tiene cuenta asignada o hay movimientos que no pasaron por Punto, los saldos no van a coincidir con el banco. Ver Cuentas, movimientos y configuración de Finanzas y Conciliación bancaria.

Preguntas frecuentes

¿Puedo ver el balance de un mes anterior? No. El Balance es siempre a hoy. Para ver lo que pasó en un período usá el Flujo de efectivo.

¿Por qué el Flujo de efectivo no coincide con mis ventas del período? Porque mide la plata que entró, no lo que vendiste. Una venta a crédito no entra hasta que se cobra, y lo que se paga con saldo a favor o gift card no mueve dinero. Para las ventas usá los reportes de Ventas (ver Qué reporte responde cada pregunta de tu negocio).

¿Cómo se valoriza el inventario en el Balance? Con el costo de cada artículo por la cantidad en stock. Si un artículo no tiene costo cargado, no suma.

¿Dónde ven esto mis cheques y préstamos? Los cheques emitidos pendientes y las cuotas por pagar aparecen en el Pasivo del Balance. Para ver cuándo vence cada uno, usá la Previsión (ver Cheques, créditos y previsión).